Российские инвесторы пытаются спасти свои активы, зависшие в обанкротившихся банках Исландии. The New Times изучал, кто из россиян и за что так полюбил далекий северный остров
Йон работает в отделении TaxFree Refund в главном аэропорту Исландии Кефлавик. Здесь улетающим туристам возвращают 15% от стоимости всех купленных в стране товаров.1 С крушением национальной экономики он столкнулся, можно сказать, лицом к лицу. Каждый день перед его окошком выстраивается длинная очередь из опаздывающих на рейс пассажиров. Возврат просят в евро или долларах, но наличными их нет, а исландские кроны за последние три недели кризиса ни один пассажир взять не согласился — за пределам
Deep down in Downtown
Но основная драма разворачивается далеко не здесь, а в самом сердце Рейкьявика, в так называемом Даунтауне (Downtown). Тут расположены центральные офисы трех рухнувших исландских банков — Kaupthing, Landsbanki и Glitnir. И именно тут сейчас решается судьба неудачников, чьи активы (счета, акции) оказались замороженными в злополучных банках. По некоторым данным, в «черном» списке значится и немало российских имен. Так, к примеру, когда начались проблемы у британского подразделения Кауптинг-банка (Kaupthing Singer & Friedlander Ltd), там лежало 5% акций «Норильского никеля» и 0,5% Сбербанка, принадлежащих российскому предпринимателю Алишеру Усманову. По данным СМИ, Усманову удалось, правда с большим дисконтом, вывести свои акции из Исландии. По слухам, среди российских клиентов исландских банков значились Роман Абрамович, Олег Дерипаска и даже государственная нефтяная компания «Роснефть». Что касается последней, то, по тем же слухам, в результате крушения банковской системы островного государства она оказалась в прямом смысле в заложниках. Пакет ее акций якобы был заморожен в числе других активов Kaupthing, т.к. являлся гарантийным залогом по кредиту, который банк ранее выдал швейцарскому нефтяному трейдеру Gunvor. Компания, напомним, является главным экспортером всей российской портовой нефти, ее совладелец — Геннадий Тимченко, начинавший свой бизнес все в том же Санкт-Петербурге в начале 1990-х годов.
С молотка!
Компаниям, чьи активы оказались сейчас замороженными на счетах обанкротившихся банков, не позавидуешь. Единственная возможность вернуть их — выкупить у банка, прежде чем они уйдут с молотка другому покупателю. Банки вынуждены продавать свои активы, чтобы иметь возможность расплатиться по долговым обязательствам. Руководствуясь исландским законом о банкротстве, местный парламент совместно с финансовой надзорной службой Исландии ввел комитеты временных управляющих в каждый из трех банков. Активы банка в связи с банкротством теперь будут распроданы. Если активы «Роснефти» действительно лежали в прогоревшем Kaupthing, то приобрести их теперь сможет любой желающий. Если, конечно, владельцы «Роснефти» не сделают это первыми.
«Продажа активов обанкротившихся банков уже началась, у государства они не остаются. Этим занимаются специально назначенные властями комитеты временных управляющих, — говорит в интервью The New Times юрист Инар Йонсон, много лет проработавший в финансовой надзорной службе Исландии, а теперь консультирующий национализируемые банки. — Проведение открытых аукционов с молотка не планируется, так что в принципе любая компания может обратиться в комитет временных управляющих банком с предложением о покупке какихлибо из его активов».
Тише едешь — дальше в лес
По информации The New Times, 17 октября в головной офис Kaupthing в Рейкьявике уже приезжали российские инвесторы. Их интересовали долговые обязательства (бонды) обанкротившегося банка. Зачем, казалось бы, вкладывать деньги в банк-банкрот в стране с рухнувшей экономикой? «Бонды — это актив, который может иметь спрос даже в ситуациях дефолта или полного банкротства банка, тем более что в таких случаях они продаются с большим дисконтом, — говорит экс-зампред ЦБ Александр Хандруев. — Как правило, они покупаются с целью каких-то взаимозачетов. К примеру, банк выпустил свои бонды, а у компании обязательства по кредиту перед этим банком. В таком случае покупка бондов позволяет эти обязательства списать». «Покупку долговых обязательств Kaupthing можно объяснить тем, что инвестор заинтересован в каком-либо из активов, который висит на балансе банка, — объясняет бывший генеральный директор Landsbanki Сигурон Тор Арнасон. — Скорее всего, они рассчитывают обменять купленные бонды на сам актив». Как и многие другие, потерявший свою работу две недели назад в результате банкротства Landsbanki Арнасон уверен, что подобную операцию теперь можно без особых трудностей провести закрыто. «Сейчас все три банка частично национализированы, никаких полугодовых отчетов для акционеров или собраний акционеров уже не будет, — говорит банкир. — Так что любая информация об операциях с активами банка может остаться непубличной».
Какой актив в банке Kaupthing может интересовать российских инвесторов — «подвисший» ли пакет акций некой российской компании или же перспективы, открывающиеся с возможной выдачей Россией исландцам кредита €4 млрд, — вопрос остается открытым. Как удалось узнать The New Times, нельзя исключить, что еще до кризиса Kaupthing мог выдать швейцарскому нефтяному трейдеру Gunvor кредит под залог пакета акций «Роснефти». «По исландскому законодательству банк может выдать кредит, не превышающий 25% собственного капитала банка, — говорит Сигурон Тор Арнасон. — По данным на 29 сентября 2008 года, собственный капитал Kaupthing был на уровне $4–5 млрд, а значит, теоретически они могли выдать кредит около $1 млрд. Но есть и другой вариант: выдача кредита по так называемой схеме CFD.2 В таком случае размер кредита может быть намного выше».
Не слышу, не вижу, не говорю
В самом банке о возможно «зависших» на его счетах акциях «Роснефти» говорить отказались. «Я не буду комментировать подобную информацию, постарайтесь меня понять», — сказал в интервью The New Times глава совета директоров Kaupthing Сигурдур Эйнарссон. Давид Гуннарссон, глава департамента по привлечению инвестиций, также отказался что-либо комментировать, сославшись на политику компании. Их коллега Арманн Торвалдссон, генеральный директор британского Kaupthing Singer & Friedlander Ltd, оказался более открытым. «У нас действительно есть несколько российских клиентов, но я не припомню, чтобы мы когда-либо имели дело с акциями «Роснефти». По крайней мере, мне об этом неизвестно, — говорит банкир. — Но это я вам могу сказать только о Kaupthing в Великобритании. Теоретически подразделения банка в Люксембурге, Швейцарии или Исландии могли провести такую операцию».
Реакция директора департамента управления финансами минфина Исландии Стейнара Тор Свейнссона (он входил в исландскую делегацию, приезжавшую в Россию на переговоры о возможной выдаче Москвой кредита Рейкьявику в размере €4 млрд) оказалась совсем странной. На вопрос корреспондента The New Times о возможной связи между российским кредитом и интересами ряда российских компаний в обанкротившихся банках чиновник резко сменил тон и быстро ответил: «Читайте наш пос ледний пресс-релиз. Извините, до свидания».3 При этом источники The New Times в исландском Kaupthing подтвердили, что в банк уже обратились российские инвесторы, заинтересованные в покупке его долговых облигаций. «Имена их не раскрываются», — добавил источник. «Если сделка состоится, то в таком случае пропадает необходимость выдавать кредит исландскому правительству. Зачем вбухивать огромные деньги во всю экономику, когда можно решить свои вопросы напрямую с банком?» — говорит финансовый аналитик Kaupthing, комментировавший на основе анонимности.
Из России, с любовью
По всей видимости, русской любви к земле гейзеров не может охладить ничто — даже мировой финансовый кризис. Действительно, настоящий налоговый рай (см. The New Times № 42 от 20 октября 2008 года), да еще и с чистой по всем мировым стандартам отчетностью (не Каймановы острова какиенибудь). Пока финансисты в Рейкьявике пытаются решить проблемы обанкротившегося государства, богатые россияне продолжают обустраивать свою, «русскую», Исландию.
«Русских туристов с каждым годом становится все больше. Модный отель «101», частный самолет, приземляющийся на аэродроме в центре Рейкьявика, экскурсия на частном самолете или вертолете в Гренландию, рыбалка — обычная программа», — говорит Елена Трифон, директор рейкьявикской туристической компании TrueIceland. Бар отеля «101», где корреспондент The New Times встретилась с госпожой Трифон, вряд ли можно отличить от любого дорогого заведения класса deluxe в Москве. Но есть свои изыски: именно здесь останавливались все голливудские звезды, когда-либо прилетавшие в Рейкьявик (последним был Джон Траволта). Среди постоянных клиентов отеля значится и Роман Абрамович, имена других богатых «руссо туристо» не раскрываются, но, по слухам, здесь же останавливался и Олег Дерипаска. Михаил Фрадков с женой и Анатолий Чубайс, прилетавшие сюда в 2006 и 2007 годах соответственно, предпочли более консервативный Hilton. Для тех гостей, чьи имена должны сохраниться в строжайшей секретности, есть и другой вариант — отель Ranga на юге Исландии. «Как правило, отель снимается полностью. В нем, кстати, любит останавливаться Рокфеллер со всей своей огромной семьей, — говорит Елена Трифон. — В январе отель планируют снимать русские, чьи имена, конечно же, не раскрываются».
Вперед, в Арктику
Обычно отдыхом самых богатых российских гостей занимается компания Luxury Adventures Iceland. «Российское направление для нас сейчас самое прибыльное, мы открыли специальное представительство в Москве. Русские клиенты отличаются излишней требовательностью к тому, чтобы все было сделано на самом высшем уровне и строго конфиденциально. Это почти всегда — частный самолет, индивидуальная программа, частные апартаменты и никакого упоминания имен», — рассказал менеджер компании, просивший не называть его имени. Так, например, 23 октября у местечка Акурейри на самом севере Исландии, вблизи Йойя-фьорда, приземлился частный самолет с русскими рыбаками на борту. «Прилетели порыбачить на два дня, обычное дело», — объяснили The New Times журналисты из местной газеты. Совпадение ли, но именно здесь Роман Абрамович начинает строительство большой виллы. Под нее бизнесмен уже купил четыре участка земли. Строительство пока затягивается из-за местных правил, не позволяющих возводить слишком большие дома. Но как уже успел заявить исландским журналистам представитель местной администрации Арни Бьярнасон, «правила в ближайшее время могут быть пересмотрены». «Наши коллеги из Акурейри узнали, что люди Абрамовича приобрели там же большой дом в канадском стиле примерно за €500 тысяч, — говорит журналист исландской газеты DV Йон Бьярки. — Предположительно, в нем будут жить строители». Земля и дом — далеко не единственные приобретения бывшего губернатора, а ныне председателя Законодательного собрания Чукотки. Этим летом Абрамович купил большое рыболовецкое судно, которое исландская фирма Slippur уже переделала в фешенебельный корабль класса deluxe. Теперь через северный исландский фьорд Абрамовичу можно выходить в плавание по арктическим морям — корабль оснащен всей техникой для прохода через ледники. Как сообщала исландская пресса, на сентябрь была запланирована большая русская вечеринка по случаю презентации новой «яхты» Абрамовича. По словам Елены Трифон, упорно ходили слухи о том, что прилетит даже Владимир Путин. По крайней мере, судя по тому, в какой строжайшей тайне все готовилось, ждали российского гостя самого высокого уровня. Но в связи с финансовым кризисом вечеринку, конечно же, отменили. Впрочем, судя по тому, как обустраиваются в Исландии богатые русские, праздник продолжается.
_______________
1 Согласно мировой практике, возвращается сумма налога на добавленную стоимость (НДС).
2 Contract for difference, контракт на разницу. Суть этой схемы состоит в том, что банк выдает кредит под залог акций и зарабатывает на курсовой разнице.
3 В пресс-релизе сообщалось, что договоренности о выдаче российского кредита Исландии достичь не удалось, но переговоры продолжаются.